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阳光保险正式提交HKEx 冲击中国第10家上市保险公司

开隆理财网2022-04-21 11:04

据HKEx 4月19日披露,阳光保险集团股份有限公司正式向HKEx提交上市申请,将冲击国内第十家上市保险公司,由华泰国际、CICC、瑞银集团股份公司、建银国际作为共同发起人。

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据悉,截至2021年底,阳光保险集团已连续11年跻身中国企业500强,连续10年入选世界实验室“中国最具价值品牌500强”。

根据中国银保监会和中国保险行业协会发布的数据,以原保险保费收入计算,2020年阳光财险市场份额为2.7%,在全国87家财险公司中排名第7;以原保险保费收入计算,2020年,阳光人寿市场份额为1.7%,在全国91家寿险公司中排名第12位。

作为阳光保险集团的起点,阳光财险成立于2005年。两年后,阳光保险控股有限公司和阳光人寿相继成立。随后,阳光保险集团正式成立。截至目前,阳光保险集团已拥有财产保险、人身保险、信用保证保险、资产管理、医疗健康服务,目前是全国13家保险集团/控股公司之一。

就分销和服务网络而言,根据招股书数据,截至2021年末,阳光人寿和阳光财险共有分支机构2895家,其中分公司68家,中心支公司、子公司和营销服务部2827家,覆盖全国所有省、直辖市、自治区、94.6%的地级市和63.4%的区县。

同时,阳光人寿拥有保险营销员约67000人,银保渠道营销员超5300人,通过32513个银保渠道网点销售人身保险产品;阳光财险现有保险营销员约4.6万人,内部销售人员约1.5万人。截至2021年底,阳光保险个人客户约2540万,团体客户约43万。

招股书显示,截至2021年末,阳光保险集团实现保费收入1017.59亿元,归属于母公司净利润58.83亿元,投资资产总额3886.78亿元,投资总收益率5.4%。

招股书显示,截至2021年末,阳光保险集团总保费收入1017.59亿元,其中人身险业务收入608.26亿元,财产险业务收入409.33亿元。

从保费增速来看,2020年和2021年人身险保费收入增速分别为14.52%和10.38%;2020年和2021年,财险业务收入增速分别为-5.8%和9.26%。

从结构上看,截至2021年末,人身险业务中寿险、意外险和健康险的保费收入分别占总保费收入的48.9%、0.9%和10%;财产保险业务中机动车辆保险和非机动车辆保险的保费收入分别占总保费收入的22.7%和17.5%。

净利润方面,2019年、2020年、2021年归属于阳光保险的净利润分别为50.86亿元、56.19亿元、58.83亿元。

资产方面,截至2021年12月31日,阳光保险投资资产总额为3886.78亿元。2019年、2020年、2021年,阳光保险总投资回报率分别为5.8%、6.5%、5.4%;投资净回报率分别为5.8%、5.2%、4.6%;总投资收益分别为147.14亿元、194.72亿元和190.96亿元。

对比已披露的a股上市保险公司,PICC、中国平安、中国太保、中国人寿、新华人寿2021年总投资收益率分别为5.8%、4%、5.7%、4.98%、5.9%,阳光保险处于中上游。

从具体的资产分布来看,债券投资占大多数,其次是理财产品投资。截至2021年底,债券投资占投资资产的42%。

股票方面,招股书显示,2019年12月31日、2020年12月31日和2021年12月31日,集团投资资产中分别有8.6%、7.2%和8.7%为股票。在选择上市股票标的时,阳光表示优先选择现金分红收益较高的价值股和可持续增长的优质成长股。

招股书还披露了阳光保险集团的投资性房地产业务规模。截至2019年、2020年和2021年12月31日,本集团投资资产中分别有2.3%、2.1%和2.4%为投资性房地产。

至于第三方资产管理业务,招股书指出,阳光资产向保险、银行、其他机构客户和个人投资者提供专业的资产管理、投资顾问和服务。截至2019年、2020年和2021年12月31日,第三方资产管理规模分别为1230.37亿元、2224.39亿元和3417.08亿元。

随着中国经济的高质量增长、居民财富水平的不断提高、社会福利保障制度的改革和人口结构的变化,中国保险市场将进一步扩大,为阳光保险的业务增长提供机遇。

作为一家年轻的民营保险集团,阳光保险集团凭借强大的综合实力和良好的经营业绩,在中国保险业树立了优秀的品牌形象,成为金融行业的新锐力量,赢得了市场的认可。集团组建将在公司成立后3年内完成;成立5年,成为中国企业500强、中国服务业企业100强。阳光财险成立不到两年就实现了盈利,阳光人寿成立6年就实现了盈利,并且都保持了持续盈利。

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