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招商银行无锡分行违法被罚 委托贷款资金来源审核不到位

开隆理财网2022-01-11 11:04

中国经济网北京1月11日讯中国银行业监督管理委员会网站昨日公布的无锡银保监局行政处罚信息公开表(锡银保监罚决字〔2021〕53号、54号)显示,招商银行无锡分行委托贷款资金来源审核不到位,委托资金来源于该行信贷资金。无锡监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项对该行罚款35万元。

对陈立东招商银行股份有限公司无锡分行委托贷款资金来源的审计不到位,委托资金对该行信贷资金直接负责。无锡监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项对陈立东进行了警告。

相关规定:

003010第四十六条:有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,处以二十万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格审查,聘任董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的;

(三)提供虚假的陈述、报告和其他隐瞒重要事实的文件、资料的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒不执行本法第三十七条规定的措施的。

003010第四十八条银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外,可以根据不同情况采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员采取纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限甚至终身任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限甚至终身从事银行工作。

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