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2021年股票和基金投资总结 为2022年的未来加油

开隆理财网2022-01-02 11:03

2021年股票和基金投资总结,为2022年的未来加油

2022年的第一天,我在家里打扫卫生,放空自己,想着怎么总结。先讲个故事吧。这个故事是虚构的。日历是通过参加每天的基金活动给的,一天比一天丰富。

和小B都是投资爱好者,小啊本金10万,小B本金100万。2021年,小啊的收入翻了一番,资产从10万增长到20万。小B收入没那么高,所以赚了50%,资产从100万变成了150万。

a原本以为自己的回报率更高,与小B同学的资产差距应该缩小很多,但事实并非如此。本来两人的资本差是1000-10=90万。一年后,资金差额没有减少,反而变成了1500-20=130万。

如果小A和小B都保持目前的收益率不变,坚持投资10年,格局会是怎样的?

十年后的资产变成了1.024亿,小B的资产变成了5766万。

现实中,这么高的回报率是不太可能的,即使小A的投资水平比较高,也不可能每年翻倍。15%的合理投资收益更合理,小B的投资风格比较稳定,假设其投资收益率稳定在8%。

十年后,小啊的资产变成了40万,小B的资产变成了215万,小B和小啊同学的资产相差了175万。

20年后,小啊的资产变成了163万,的资产变成了466万,小B和同学的资产相差了303万。

30年后,小啊的资产变成了662万,的资产变成了1006万,小B和同学的资产相差344万。

40年后,小啊的资产变成了2678万,的资产变成了2172万,小B和同学的资产相差-506万。

看完故事,是时候做个总结了。

1.以短期为例,对比一年的投资结果,毫无疑问本金对资产增值的影响很大,当本金差异较大时,投资收益率对资产增长的贡献很弱。大部分投资者的第一桶金,比如100万元,都是靠自己的饭碗获得的,靠投资本身确实有点难。

2.如果你的回报率足够高,比如每年翻倍,财富裂变可以在短时间内实现。当然,连续10年超高回报的概率很低,对于普通人来说几乎是不可能的,所以梦想10年拿10万,赚1亿是不现实的。

3.如果能保持稳定合理的收益率,比如年化15%的收益率,小基金通过多年的积累就能取得不错的收益。当然,这个过程需要很长时间,需要耐心。

比较合适的方式是努力工作,增加本金,学习一套完善的投资方法。也许财富增值之路可以更稳定。

2021年,我们的投资收益一般,但在我们可以接受的范围内,符合合理预期。先说基金,再说股票。

2021年基金账户总收益4.3万元,收益率3.73%。同期沪深300指数下跌5.2%,表现优于沪深300,但意义不大。

每个组合的操作都不一样,国内组合增长7.79%,还算不错,中间通过定投加了不少仓位。国内组合今年坚持食品饮料板块,是对投资风格的一种坚持,收益并不理想。今年餐饮基本没有增加。2021年初,我们果断加了新能源,今年营收还算不错,大部分营收都贡献给了组合。总的来说,国内投资组合是在坚持投资风格的基础上不断优化认知。2022年继续布局高端制造,如智能制造、智能汽车方向、组合配置、均衡风格等,餐饮板块整体地位可能下调至30%左右。

随机投资组合也表现不错,年回报率为7.34%。整个投资组合相对平衡。如果新增加的两个目标调整到位,那就差不多了。今年在中国投资

板块都还可以,明年继续延续消费,新能源,医疗风格,或许明年医疗健康板块还不能回暖,但布局已完成。

海外组合表现不佳,年收益率为0.8%,中概互联前期比重较大,拖累了组合。从2021年的走势来看,未来海外资产的收益率必定跑不过国内市场了,海外组合我们会继续配置,但在收益预期上已经下调。

安心债组合算是意外之喜,年收益率为5.8%,从侧面也可以看出,去年权益类市场确实表现一般。安心债2022年继续延续稳健风格。

做下总结,基金全年操作与风格匹配,坚守了消费,增配了新能源,看好高端制造。虽然2021年的收益一般般,但2021年完成了家庭资产的配置布局,降低了银行理财的配置比例,提高了股票和基金的配置。2021年年初基金投入大概只有40多万吧,年底资产到了将近120万,这其中配置了不少货币基金和短期债券基金,所以收益率低点很正常。我们在收益率相对较低的年份完成了基金的加仓和布局,这是21年最大的收获之一。此外,投资理念更加完善,对于2022年,我们充满信心。

2021年工作上几个项目干的不错,家里领导事业发展的也挺好,家庭年收入有了不少增长,这个为后续继续投资基金提供了很好的基础。

股票方面,我们谈的很少,做股票投资也是为了让我们对市场更加敏锐,能够帮助我们更好的分析研究权益类基金,目前股票账户已经完成配置,后续初步考虑不再加投太多资金。增量资金还是放在基金中。

2021年,股票账户收益为25万,收益率为27.67%,和很多大神相比,一般般。但没关系,投资和自己比就好了。从收益率上来看,比2020年差一些,但收益额度却高一点,这里面本金投入发挥了一定作用。

重仓的标的分享一下,仅供参考,不作为投资建议,这个争取每年都公开分享一下,占比四舍五入了,大概的比例吧。

东方财富,占比24%,

立讯精密,占比17%,

隆基股份,占比15%,

伊利股份,占比11%,

福耀玻璃,占比10%,

恒瑞医药,占比8%,

银华日利,占比5%,

苏泊尔,占比4%,

招商银行,占比2%,

爱尔眼科,占比1%,

万华化学,占比1%。

祝大家元旦节日快乐,2022年虎年,虎虎生威,一起前行,一起冲鸭!

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