本文作者:开隆理财网

单单买私募?冒用基金名称?监督欺诈风险 看看如何拆穿骗子的伎俩

开隆理财网2022-05-03 11:05

最近,各种金融诈骗越来越活跃。

4月29日,深圳证监局发文称,近期接到多起不法分子冒用私募基金管理人名义对投资者实施诈骗的投诉举报,提醒投资者警惕伪私募骗局。

据悉,不法机构或人员冒用私募基金管理人或高级私募投资基金管理人名义,通过购买私募基金、下载注册虚假交易app等方式骗取投资者资金,部分投资者资金受损。

中国新闻记者还发现,除了冒充私募管理人等金融机构外,还有不法分子在疫情防控背景下,以调流工作为手段,骗取个人银行卡号等金融敏感信息,甚至以银行保监局等监管机构的名义,谎称P2P支付、账户冻结、保险消费者家访、帮助维权等。因此,投资者需要提高警惕,谨防上当受骗。

深圳证监局拆穿虚假私募骗局

深圳证监局通过对近期投诉举报的梳理,得出结论:不法机构或人员冒用私募基金管理人或高级私募投资基金管理人的名义,骗取投资者信任,吸引投资者加入QQ、微信等通讯软件群聊,通过以下两种方式进行诈骗:

一是以购买私募投资基金产品、提供股票推荐服务收取指导费为由,诱导投资者转账,骗取投资者资金;

二是诱骗投资者下载注册虚假交易app或开设境外证券公司虚假账户,要求投资者转账“交易”。但投资者申请提取个人资金时,必须先缴纳相关保证金。投资人配合支付后,发现自己的账户已被删除,并被强行移出群聊。

“上述行为不仅违反了国家法律法规,也对相关被冒名的私募机构和基金管理人的声誉造成了严重影响,严重扰乱了私募基金行业秩序,损害了其形象。”深圳证监局提醒投资者增强防范意识,并给出三种防范方法:

第一,符合合格投资者的要求。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元,并应当符合具有相应风险识别能力和风险承担能力的要求。任何“补单”或“补单”、不需要履行QFII评估程序、低于100万元投资门槛的私募基金投资行为都是违法违规的。

二是增强个人风险防范意识。投资者要自觉抵制“高收益无风险”、“快速致富”、“稳赚不亏”等噱头,保持冷静的头脑,不被高收益诱惑而冲动投资。不要轻信网络信息和陌生人电话,不要直接向个人银行账户、不明机构银行账户、不明软件转账。

三是认真核实私募机构信息。投资者在投资私募基金前,可通过登录中国资产管理业协会官网(www.amac.org.cn)的“私募基金管理人公开信息”栏目,查询私募基金管理人及其注册私募产品的基本信息;或者主动联系私募基金管理人,确认产品销售的真实性,保护自身合法权益不受侵害。

深圳证监局强调,投资者如遇诈骗或发现涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索,请收集保存证据,立即向公安机关报案。然而,私人股本基金的经理也可以发布公告

目前,我国很多地方仍处于新冠肺炎疫情防控的关键时期,特殊时期也让不法分子嗅到了诈骗的“商机”。对此,吉林银保监会4月16日发布风险提示,为增强消费者对“疫情相关”诈骗的防范意识,切实保护消费者合法权益。

第一,谨防不法分子打着“分流”的幌子行骗。流转人员在开展流转工作时,不会通过电话、短信等方式索要银行卡号、支付账号、支付码、验证码,不会索要钱财、推销产品。消费者要注意保护自己的个人信息。不要将银行卡密码、手机验证码等敏感信息随意透露给他人,谨慎网上转账。

第二,网上购买日用品要注意防范诈骗,包括不法分子在微信群里发布虚假购买信息;冒充相关工作人员在业主群发布交燃气费信息等。消费者应通过正规渠道购买生活用品,转账前仔细核对对方身份,切勿点击不明链接,保护好自己的银行卡号、银行卡密码、验证码等隐私信息。

三是认真识别收到的退款信息。不法分子声称受疫情控制道路管控影响,无法发货,需要通过相关链接或二维码退费,从而窃取消费者重要个人信息。消费者应仔细辨别内容真伪,及时通过官方渠道核实快递送达情况,不要盲目点击扫描不明网络链接或二维码。

第四,警惕非法“代理维权”活动的危害。受疫情防控措施影响,部分消费者短期收入下降,信用卡或贷款还款、保险费缴纳存在压力。不法分子以“清偿债务”、“修复征信”、“代理退保”等名义创业或发布广告,收取高额费用。

理费用后失联,并恶意使用、违法泄露或买卖消费者个人信息。消费者如遇相关困难,应当通过官方渠道与银行保险机构协商解决,确保个人权益不受侵害。

警惕不法分子冒充监管行骗

如果说假冒金融机构已是金融诈骗的“常规操作”,那么不法分子假借金融监管部门的名义招摇撞骗,就显得更加难以防范。

4月12日,海南银保监局提示称,近期收到消费者反映,一些不法分子冒充金融监管部门工作人员,谎称账户被冻结、对保险消费者上门回访及帮助维权等实施诈骗。而海南银保监局、海南省公安厅、海南省市场监督管理局、海南省地方金融监督管理局也于3月印发通告,提醒消费者远离“代理退保”“代理维权”等不法行为侵害。

3月15日,广西银保监局发布公告称,近期有不法分子利用网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充中国银保监会、银保监局或金融监管局(办)的名义,号称“官方回款”渠道,引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金,企图对出借人实施诈骗,并提醒P2P网贷机构出借人提高警惕和辨识能力,不要轻信转账汇款。

而在去年9月,广东证监局也曾在公告中提到,有不法分子、涉非平台以该局向投资者下发“行政处罚决定书”为由,要求投资者向指定银行账户汇款用以解冻账户。广东证监局强调,行政处罚是一项严肃的行政行为,需遵守严格的执法和公开程序,广大投资者应远离非法证券期货活动,切勿被不法分子所谓“账户资金被冻结”等说辞迷惑,向来源不明的银行账户转账。

与之类似的是,中基协日前在4月8日发布通知称,有市场机构收到疑似私募中介服务机构人员宣称可提供“一站式解除私募基金管理人诚信信息及提示信息”服务的邮件。

经查,“祺瑞府”(又名番茄挂靠)、“腾博国际”、“宁本咨询”等机构声称可以提供“管理人登记备案代办”“私募机构注册落地”“私募机构买卖壳”“人员代寻挂靠”“提供通道、代持”及“团购审计报告、法律意见书”等违法违规私募中介服务。并在受到协会公开点名严正声明的情况下,仍继续从事违法违规中介业务,诱骗市场主体以其有渠道可以为相关机构消除不良记录为噱头招揽业务,获取中介费或服务费。

中基协强调,其从未委托任何中介服务机构或个人代办相关业务,从未收取任何费用,自律管理信息公示及消除均需经过严格程序认定,不存在人为干预。并鼓励私募基金管理人在发现中介机构存在违规行为,或该协会工作人员存在索贿、渎职、泄露商业秘密等违法违规行为时,主动进行举报。

责编:罗晓霞

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