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云南马关农村商业银行6笔违规贷款被罚270万元等

开隆理财网2022-04-18 11:05

中新网4月18日电中国经济网-银监会网站近日披露的《文胤保监处罚决定书(2022)第3-6号文山监管分局行政处罚信息四公开表》显示,云南马关农村商业银行股份有限公司存在以下六大违法事实:一是贷款管理不审慎,将流动资金贷款挪用至房地产企业账户;二是贷款管理不审慎,个人贷款资金挪用到房地产企业账户;三、非法发放虚假住房抵押贷款;四。高级管理人员履行职务未经任职资格核准的;5.重大关联交易未按监管要求审批;不及物动词贷后管理不慎,未能监控信贷资金流向,导致信贷资金被挪用。

杨明,时任云南马关农村商业银行股份有限公司总经理;时任马关县农村信用合作联社马白信用社主任、云南马关农村商业银行股份有限公司马白支行行长、马白支行客户经理刘华珍;时任马关县农村信用合作联社副主任、云南马关农村商业银行股份有限公司副行长李对云南马关农村商业银行股份有限公司“贷款管理不审慎,将流动资金贷款挪用至房地产企业账户”的违法违规行为负有责任。

银监会文山监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项对云南马关农村商业银行股份有限公司罚款人民币270万元;根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对杨明、刘华珍给予警告,对李罚款8万元。

03010第四十六条第(五)项规定:

金融机构有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重或者逾期未改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(五)严重违反审慎经营规则。

103010第四十八条第(二)项规定:

银行业监督管理机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理的规定,除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外,可以根据不同情况采取下列措施:

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处5万元以上50万元以下罚款。

以下是原处分:

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