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中国寿险改革市值缩水2000亿 王斌负责了三年 成了卖票大户

开隆理财网2022-01-10 11:03

长江商报记者蔡佳

长江商报中国人寿保险集团现任董事长、党委书记王斌被调查的消息,打破了金融界。

1月8日,中央纪委国家监委网站发布消息称,中国人寿保险(集团)股份有限公司党委书记、董事长王斌涉嫌严重违纪违法,目前正接受国家监委纪律审查和监察调查。

长江商报记者注意到,王斌是金融行业的老将,拥有20多年的银行从业经验。2018年9月,王斌开始执掌中国人寿集团,并推出“丁鑫工程”等吸引市场关注的大招。

但随着保险业改革进入深水区,保费、新订单、新业务价值等核心业务增长面临压力。作为中国人寿集团的核心子公司,中国人寿保险(601628。SH,2628.HK)也面临转型的压力。

另一方面,金融行业的监管力度并未减弱,“大卖票人”成为中国人寿近年来的代名词之一。长江商报记者粗略计算,2018年至2021年三年间,中国人寿及其分支机构被罚金额超过4772万元。

二级市场方面,2021年以来,保险板块整体跌至冰点,中国人寿a股总市值蒸发超2000亿。

王斌突然丢掉了主管中国人寿集团三年的工作。

王斌的突然下跌让市场大吃一惊。

去年底,12月29日,王斌也公开出现在公众面前,为中国人寿集团成员广发银行全资子公司广银金融的成立揭牌。

但1月8日,中央纪委国家监委网站发布消息称,王斌涉嫌严重违纪违法,目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。

同日,长江商报记者查询中国人寿集团官网,王斌个人信息已下架。

作为金融行业的资深人士,王斌在中国人寿保险集团履职之前,有着多年的银行业从业经验。资料显示,王斌出生于1958年。1975年至今,在黑龙江省南岔水解厂芷青农场、石油部管道局第三公司工作。

20世纪80年代,王斌在黑龙江省人民政府商务厅、体改委工作,历任黑龙江省人民政府办公厅副科长、科长秘书、副科长秘书。

直到1990年,王斌进入金融系统,担任中国人民银行黑龙江省分行办公室副主任、中国人民银行办公厅秘书兼主任,并担任中国农业发展银行筹建处负责人、江西省分行行长。

然而,王斌在交通银行工作的时间最长。2000年至2012年,王斌分别在交通银行北京分行、天津分行工作,后升任总行北京管理部执行董事、副行长、行长。

直到2012年,王斌第一次进入保险行业,执掌中国太平保险集团6年半。2018年9月,他接替退休的杨明生,掌管中国人寿集团。目前,王斌还兼任中国人寿集团党委书记、董事长,中国人寿保险董事长,中国人寿资产管理董事长,广发银行董事、董事长。

长江商报记者注意到,在王斌掌舵的三年时间里,中国人寿成为主要的罚金缴纳方。尤其是去年年初,中国人寿前员工实名举报了大量诈骗案件,其中

2021年,中国银行业监督管理委员会及其派出机构共开出罚单2191张,处罚金额3.12亿元。其中,中国人寿和中国人寿分别被罚2127.5万元和1033.9万元,处罚金额在财险公司和寿险公司中排名前三。

综上,2019年至2021年,中国人寿及其分支机构被罚金额超过4772万元。

提升“丁鑫项目”新商业价值,压力不减。

据市场人士分析,对保险机构的处罚力度逐年加大,不仅是因为金融监管趋严,更是因为当前保险改革已进入深水区,行业为保证业绩频频出现合规漏洞。

长江商报记者注意到,王斌在执掌中国人寿集团后不久就提出了“振兴中国人寿”的战略。2019年,中国人寿推出“丁鑫项目”,吸引了市场的关注,进一步推动了在销售、投资、产品、运营、科技、人力资源等领域的转型和转型。近两年来,中国人寿聚焦“振兴中国人寿”战略规划,巩固“创新工程”改革成果。

然而,随着寿险行业改革进入深水区,作为中国人寿集团核心子公司的中国人寿保险股份有限公司

国人寿也面临着的转型压力。

从业绩上来看,2018年至2020年,中国人寿分别实现营业收入6431.01亿元、7451.65亿元、8249.61亿元,同比变动-1.55%、15.87%、10.71%;净利润113.95亿元、582.87亿元、502.68亿元,同比变动-64.67%、411.51%、-13.76%,呈现较大的波动。

其中,2018年受权益市场整体震荡下行,公开市场权益类投资收益减少影响,中国人寿净利润罕见出现大幅下降。随着投资收益增加、手续费及佣金支出税前扣除政策调整的影响,次年中国人寿业绩快速回温。

但在传统险准备金折现率假设更新、2019年执行手续费及佣金支出税前扣除政策调整以及投资收益变化的共同影响下,2020年中国人寿业绩再次下行。特别是寿险业务利润总额280.73亿元,同比减少33.8%。

2021年前三季度,中国人寿实现营业收入7277.11亿元,同比增长5.23%;净利润485.02亿元,同比增长3.02%。其中,第二季度和第三季度中国人寿净利润分别为123.86亿元、75.27亿元,同比减少7.88%、54.5%。

2021年前三季度,中国人寿的新业务价值同比下降19.6%。此前就有券商预计,因行业需求仍待修复,长期高价值率产品销售面临一定困境,公司全年新业务价值持续承压。

而在疫情的催化下,中国人寿去年以来加快了对个险销售人力的清虚提质。2021年9月末,公司个险销售人力规模跌破百万,降至98万人,同比下降38%,这也是公司新业务价值下降的主要原因。

但另一方面,中国人寿的投资能力一直较为稳定。2021年前三季度,公司实现总投资收益1656.95亿元,同比增长12.8%,总投资收益率为5.25%;净投资收益1392.03亿元,同比增长13.4%,净投资收益率为4.4%。

二级市场上,随着整个保险板块2021年热度降至冰点,中国人寿股价表现同样不佳。截至2021年12月31日收盘,中国人寿A股报价30.09元/股,较上年末最后一个交易日收盘价38.39元/股跌去21.6%,市值缩水超2000亿。

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