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网络财富管理时代来临 工行瑞士瑞信银行牢牢掌控着赢得市场的心

开隆理财网2021-12-08 14:30

“资管新规”过渡期即将结束,理财产品面临全面净值化转型,加上市场利率持续下行、结构分化明显等多重因素。公募基金具有净值管理和专业投资的优势,逐渐成为居民财富配置的主流选择之一。其中,满足稳健理财需求的“固定收益”产品关注度持续上升。截至今年12月6日,新成立的“固定收益”基金数量已达353只,总募资规模达5057亿元。“固定收益”基金整体规模创历史新高,达到1.91万亿元。

固定收益稳步锚定,成为动荡市场中的热点。

从业绩来看,在今年市场震荡加剧的背景下,“固收”基金整体表现稳健,90%以上实现正收益,平均最大回撤仅为3.55%。其中,该行旗舰基金公司工银瑞士瑞信银行实力凸显,其“王牌固收”团队实力锻造的“固收”产品更为突出。不仅年内全部获得正回报,波动性也优于同类平均水平。

“固定收益”基金能成为当下热门品种的关键原因在于其稳定性,解决了低风险投资者最关心的“痛点”。

从回撤控制和波动表现来看,“固定收益”基金在短、中、长期保持相对稳定的表现,今年、过去一年、三年、五年甚至十年的平均最大回撤和平均年化波动率均低于5%,两大风险指标明显优于同期沪深300指数的表现。

通过对比可以发现,工银瑞士瑞信银行基金“固定收益”产品的稳定性明显优于同类产品。其中,工银瑞士瑞信银行基金较早成立的工银复利债和工银工业债,在风险控制和超额收益方面成为“固定收益”的典范。

其中,工银李爽债券成立于2010年8月,在11年多的经营中,表现出了强大而稳定的运营能力。自成立以来,最大回撤率仅为5.05%,夏普(年化)率为1.54%,均在同期可比二级债基中排名第一,年化波动率为3.71%,位居同类别前五。这三项指标均明显优于同类别的平均表现。工银工业债券成立于2013年3月,至今已运营8年多。在此期间,最大回撤率仅为7.36%,年化波动率为4.04%,夏普(年化)为1.46%,也远优于同类平均水平,投资稳定性和风险收益比均占优。

实现小收入的目标比传统的固定收入好一点。

固定收益基金作为固定收益的升级版,以中长期稳定收益为目标,以债券等相对稳定的资产为底仓,配置少量仓位的股票或可转债来提升收益。从投资范围来看,“固定收益”基金可以投资债券、股票等产品。与纯债券或货币基金相比,它具有更高的收益和灵活性的优势。需要提醒投资者的是,由于可转债具有债权和股权的双重投资属性,可转债基金具有高度的波动性,因此可以重点关注风险控制能力强的大公司产品。

从“固收”表现来看,Wind数据显示,截至11月26日,货币基金和纯债基金近三年平均收益率分别为6.82%和12.27%,近90%的“固收”基金收益率超过同期纯债基金表现。工银瑞士瑞信银行基金旗下17只“固定收益”基金区间回报超过15%,9只基金区间回报超过30%。工银可转债和工银可转债最近三年的优先股收益率分别为66.42%和60.62%,区间收益增强

从成立以来的表现来看,工银瑞士瑞信银行旗下“固定收益”基金(不含今年成立的新基金)成立以来均实现正回报,平均年化收益率6.79%,年化收益率超过7%的基金有16只。其中,工银天一作为一只运行了10多年的老式“固定收益”基金,年化收益率为10.04%。工银可转债、工银银行、“五年营”利息成立以来年化收益率均在9%以上,工银新福利年化收益率已超过8%;工银转债“三年阵营”成立以来年化平均收益率达到14.97%,工银聚富也实现了9.85%的年化收益率。

作为国内第一家银基基金公司,能够在“固收”领域持续打造优秀产品,离不开银瑞信基金“王牌固收”团队的护航。团队聚集了杜海涛、何、顾恒等公认的“固定收益”投资大咖,团队凝聚力高,梯队建设完善,涌现出、陈涵等中生代和新生代基金经理。新旧两代的实力传承,成为工行瑞士瑞信银行催收团队实现长期可持续业绩的重要保障力量。

根据海通证券数据,截至9月30日,工银瑞士瑞信银行固定收益基金近三年收益率为17.65%,位列前五大规模固定收益基金公司,近十年收益率为111.51%,位列前三大规模固定收益基金公司,所有固定收益基金均连续12年获得金牛奖。良好的业绩回报使工银瑞士瑞信银行的固定收益产品进一步赢得投资者的认可。今年以来,工行瑞士瑞信银行的固定收益规模稳步增长。截至9月末,工银瑞士瑞信银行固定收益基金规模为5271亿元,位列行业前十。

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