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跨境电商企业被外管局要求现场核查怎么办?

开隆理财网2022-05-11 11:05

我们大部分跨境电商都是通过第三方支付公司收款。进来的资金合规性怎么样?事实上,2015年国家外汇管理局就有跨境电子商务支付管理办法试点,早期出现了上百家支付公司。

当时支付公司只有试行办法,没有指引,没有政策。只要你有一个海外分支机构,一个总账户系统,一个可以用作渠道资金的中国银行账户,一个可以做一些简单KYC等事情的IT系统,你就可以直接从海外亚马逊等平台将资金转移到国内个人银行外币账户。

到了2019年,国家外汇管理局发布的13号文要求试点通知文件全部作废。当时选了几十家支付公司做试点企业,只有获得试点企业资格的才能做跨境电商支付。

根据中国的外汇管制,无论这笔钱是进是出,个人每年只有5万美元的额度。跨境卖家生意大的话,5万多美金进不去。这种情况下,你只能把打进来的美元打给一个香港人,然后他在国内给你人民币。这可行吗?目前来看,这样做是可行的,也是最快的方法,但这是非法的。

我们有一个客户案例,他收到外管局的核查报告,要求他在10个工作日内提交他的外汇现场核查报告。这个卖家拥有一家进出口企业,他的报关金额约为65万美元,但他的外汇退回了近300万美元,引发了外汇核销,要求出具核销报告。客户的情况是通过一般贸易出口申报贸易货物,然后通过121001退回结汇,也就是121001项下的外汇一般贸易收入结汇。但是我们客户的货物有一部分是报关的,有一部分是小包装发出去的,没有报关。结果他的外汇收了几百万美元,申报的金额只有65万,这就促使了外汇的审核。

如何避免触发外汇审计?首先,跨境电商的外汇要区分哪些是货物报关贸易项下的外汇,哪些是一般贸易项下的外汇,哪些是通过9610走出去的外汇;如果不能通过9610报关拿到外汇,那么回来的一部分外汇就是服务贸易项下的外汇。跨境电商企业在经营过程中,应根据其经营模式和经营情况,对整个外汇数据进行细分。

更多具体要求,请联系我们的技术顾问。

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