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有一种稳定叫债基!

开隆理财网2022-05-09 11:05

说到债基,大家难免会想到稳健型投资者。

从图中我们可以知道,稳健型投资者在债券基金中达到了惊人的40%,是半壁江山。

为什么谨慎的投资者会在债券基金中配置如此高的比例?

那是因为债基可以说是稳健投资者不可或缺的帮手,意味着市场对债基的预期加深了。

从上图可以看出,债券基金的资产净值是不断上升的。

从16年开始,其在公募基金中的份额开始突飞猛进,这正是市场对其的预期。而市场对它的预期恰恰是因为债基本身的特性。

我们知道,债券基金主要投资于国债、金融债等固定收益类金融工具。由于这种投资的产品收益比较稳定,所以又被称为“固定收益基金”。

由于债券基金的投资对象为——,债券收益率稳定,风险较小。这也是债券基金年化收益率比较小的原因。

可能有人会问,债券基金风险小,但收益率不高,为什么要配置?这就是Joker一直强调的:收益和风险成正比。

这句话虽然是老生常谈,但真正能把风险控制放在第一位的人却少之又少。

对于一些理财资金较大的人来说,反而更注重本金的安全性,所以追求更稳定的收益。那么,这类债券型基金或混合型基金分散风险的作用就体现出来了。

更何况,作为一个风险承受能力或者资产配置不高的朋友,要达到每年4%-10%的稳健收益,肯定是不可或缺的。

其中,我们可以看到投资债券基金的优势:

1.我们可以通过债基用小资金参与大投资。

2.债基的职业经理人会比我们这些直接投资股票的人更有赚钱的可能性和稳定性,因为有职业基金经理帮忙投资,省时省力。

3.与直投债券相比,投资债券基金可以随时赎回,而债券需要到期才能卖出。否则,将不得不牺牲一些收益。

4.当然,债基最重要的是可以分散投资,降低风险。

所以债券基金虽然有时候收益没有股票基金高,但是收益稳定,不会像交易股票基金一样承担市场大起大落的风险,也不会像货币基金一样收益太低。

比较适合要求投资回报稳定,可以随时赎回,不需要不断做市的投资者。

债基的优势很明显,那么市场上有合适的债基吗?

我知道,这个时候,每个人都苦于难以抉择。毕竟市面上有很多债基产品。

小丑在这里评价一款优质债基产品——$华泰百瑞吉季红债券(F000186)$

从上图可以看出,华泰白锐吉季红债券(F000186)是华泰白锐基金旗下的一只债券基金。

其基金评级为三星基金,托管银行为中国建设银行。

华泰百瑞吉季红债券(F000186)成立已久。2013年11月13日成立。至今已近九年,深刻经历了股市的大起大落。

从基金规模也可以看出,目前市场对华泰百瑞吉季红债券(F000186)的预期已经达到了85亿。

既然知道了它的历史渊源和大局,那就来看看掌舵的基金经理是谁。

从图中可以看出,华泰柏瑞基债券(F000186)的基金经理发生了变更,现任经理为罗先生。

我认为罗经理是典型的固定收益基金经理。他强调宏观研究,注重风险管理,对债券市场有灵活、多方面的理解。

>在罗远航经理看来,固收投资中自上而下的研究很重要,但是宏观难以被精确测量,而且宏观的研究覆盖面极其广泛,单一个体无法做到对所有因素深入分析并预判。

所以,罗远航经理不追求宏观研究的极致,而是以研究感知变化。他下功夫的地方,是基于变化寻找应对良策。

这种不局限于当前的行情,向未来的投资视角展望的格局值得我们学习借鉴。

知道了华泰柏瑞季季红债(F000186)是在如此优质的基金经理的掌舵下,当然也就对其业绩有了更多的期待。

由图中可以清晰地看到,无论是从近一个月的业绩还是拉长到近五年,华泰柏瑞季季红债(F000186)的收益都是令人欣喜的。

同时自成立以来,华泰柏瑞季季红债(F000186)的涨跌幅已经达到了57.47%。

其在3761支同类基金中排名第327,稳稳地名列前茅。对于大多数人来说炒股的风险太大,收益是不确定的。

当股票市场持续下跌时,你能忍受多大的亏损呢?

而债券基金就是为了给低风险偏好的投资者提供一个合适的选择:不想承受太大的波动,又想获取高于货币基金和银行定期存款的收益。

短债基金年化收益率约为3%~4%。

搭配部分可转债的增强债基以及搭配少量股票的偏债混合基金收益会更高,能有5%~12%左右。

如果你的风险偏好比较低,并且手上有一笔闲钱,那么债券基金是一个不错的选择。

它可以让你的收益稳步上涨甚至能超越不少股票基金,并且长期持有的体验非常好,不再为市场的剧烈波动而担心。

因此如果你想获取高于银行存款的收益,又不想承受股票市场的巨大风险。

那么可以通过阅读相关书籍和学习理财课程来认识债券基金,如果你觉得债券基金年化收益率很小,没什么意义的,那就不要买了。

很多人都是冲着一夜暴富来的,想要以小搏大,甚至搞得亏损连连,心态最后都是崩了,那这样的意义又有何在。

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