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揭秘自保公司!极少数 异常低调 盈利能力不容小觑

开隆理财网2022-05-03 11:05

自保公司作为保险行业的一个特殊群体,数量很少,极其低调。

截至目前,中国只有四家大型集团在内地设立了自保公司,分别是中国石油天然气股份有限公司(以下简称“中国石油”)、中国铁路财产保险股份有限公司(以下简称“中铁保”)、中远海运财产保险股份有限公司(以下简称“中远海运自保”)和广东能源财产保险股份有限公司(以下简称“广东能源自保”)。

在行业转型的大趋势下,自保公司的盈利能力如何?新披露的年报正好为公众提供了一个了解行业的窗口。

中国券商记者梳理自保公司财务数据发现,四家自保公司均盈利状况稳定,最高年度净利润超过4亿元。但由于各自保险公司的行业和股东不同,不同自保公司的保费规模和利润水平仍有差距。

盈利能力不容小觑。

2021年,中石油专属保险公司实现保费收入15.99亿元,净利润4.24亿元。两项关键数据均较上年增长,其中保费增长34.71%。

中石油专属保险公司是国内首家自保公司,成立于2013年12月。中国石油天然气集团公司持股11%,中国石油天然气集团公司持股49%,中国石油天然气集团公司持股40%,目前注册资本60亿元。

这家自保公司的领导也对自己的盈利能力颇为得意。在官网介绍中,公司表示,“在努力打造行业典范、持续探索中国石油特色创新发展之路的同时,连续八年保持利润总额和投资收益的向上发展态势,取得了良好的经营业绩。”

中铁保险年报显示,2021年,公司保险收入6.05亿元,净利润1.95亿元。这两项核心数据也较上年有所增长,净利润增长29.14%。

中铁保险成立于2015年7月,注册资本20亿元。公司定位于中国中铁股份有限公司专业风险管理平台,自成立以来一直保持较高的盈利水平。

中远海运自保公司由中国远洋运输集团有限公司于2017年2月8日在上海自贸试验区独资设立。是国内唯一的航运自保公司,注册资本20亿元人民币。

2021年,中远海运自保公司保费收入6.07亿元,净利润1.15亿元,其中保费收入较上年略有下降,净利润较上年略有增长。

广东省能源自保公司是原中国保监会批准的全国第四家自保公司,也是电力行业首家自保公司。公司于2017年11月正式开业,由广东省能源集团有限公司和广东省电力发展有限公司按51%和49%的比例共同出资。目前注册资本5亿元。

2021年,粤能自保保费收入7685.52万元,净利润1650.86万元。虽然盈利能力与其他几家自保公司相比有差距,但与2020年相比,粤能自保保费收入基本持平,净利润大幅增长。

对比整个财险行业的盈利情况,银监会刚刚公布的官方数据显示,86家财险公司2021年净利润合计540亿元,同比分别增长5%。其中,PICC宝洁公司中国平安保险公司。c保险和太保P & ampc险共实现净利润451.3亿元,约占行业利润总额的90%,相当一部分财险公司处于亏损状态。

根据c

与一般财险公司以车险业务打开市场不同,自保公司通常根据股东的业务特点进行操作。

以中石油独家保险公司为例。2021年,公司原保险保费收入排名前五的险种分别是企业财产险、责任险、能源险、工程险和船舶险。其中,企业财险未带来近6000万元的承保利润,责任险、能源险承保利润为负。

比如中远海运自保公司,其2021年原保费收入排名前五的险种分别是船舶险、责任险、企业财产险、货物运输险和意外伤害险。其中,船舶险和责任险分别带来6232万元和7348万元的承保利润,企业财险和货物运输险承保利润为负。

业内观察人士表示,与大多数直保公司需要5-7年的盈利周期不同,自保公司往往能快速盈利。一方面,自保公司的管理团队往往对所承保的风险有深入的了解,能够更有效地实施风险控制措施;另一方面,自保公司可以构建更有针对性的管理架构,有效依托集团公司现有运营网络,管理成本更低。然而,由于自保公司是一种危险的自留方式,大量的风险都集中在集团公司。如果公司未能开发出适合本公司的产品,通过再保险方案转移保险风险,可能会给自保公司乃至集团造成巨大损失。

编辑:杨宇成

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