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掌柜管理建设进入爆发年 本企业走在前列

开隆理财网2022-05-06 10:02

在数字经济的大潮下,掌柜的管理也如火如荼。

2021年,被称为央企建设司库管理制度元年。时任国资委秘书长彭表示,在防范化解重大金融风险的手段上,国库管理系统建设将推动中央企业信息化、数字化、智能化转型,进一步加强资金管理和债务风险防控,强化债务风险穿透式监测预警,全面提升企业抗风险能力。

2022年,掌柜管理建设进入爆发年。1月,国资委(SASAC)发布《关于推动中央企业加快司库体系建设,进一步加强资金管理的意见》,强调了司库建设的重要性:随着技术的快速演进、财政支付手段的迭代,以及企业转型升级、创新发展步伐的加快,企业传统的资金管理模式已经难以满足管理能力现代化、国资监管数字化的新要求。国库系统建设被赋予了建设资金管理数字化的新使命。

3月,国资委再次发布《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》,进一步指出要把司库制度建设作为推进财务管理数字化转型升级的突破口和突破口。

自2008年初以来的短短三个月内,国资委(SASAC)连续出台了两份重磅文件,迅速将司库制度建设的必要性推到了战略高度。对于当前市场在基金管理领域存在的各种需求和挑战,对司库管理的赋能迫在眉睫。

1.在新的数字时代,企业司库建设势在必行。

政策的出台往往伴随着市场需求。

司库并不是近几年市场提出的新概念,但其核心仍然是资金管理活动。它以信息系统为管理平台,集成智能化、数字化手段,合理配置、识别和控制公司和企业的财务风险。司库管理已经超越了传统的现金预算、账户管理和短期流动性管理,逐渐扩展到更多的资金管理职能。

表1基金管理和司库管理的职能比较

来源:零一智库

总的来说,司库管理是从资金管理衍生出来但又是超脱出来的,其信息化能力、延展性、协调性都得到了不同程度的加强,更具战略性。与传统的资金管理方式相比,司库管理可以节约成本,尤其是时间成本,更大程度地提高效率,进一步提高管理能力。

另一方面,国家统计局数据显示,2012年至2020年,规模以上企业流动资产累计值持续增加,企业对资金管理的需求也呈现阶梯式增长。

图1规模以上企业流动资产累计值(万亿元)

资料来源:国家统计局,零一智库

目前,数字化转型也受到各界的广泛关注。数字化转型表明,企业只有从业务、系统等各个方面进行全面彻底的改造,才能完成转型,从而提升行业竞争力。资金作为企业的“心脏”,承担着企业运营的源动力,连接着企业几乎所有的业务。从这个角度来看,企业资金管理系统的数字化转型不再是一个可选的话题,而是一个必要的话题,引起了所有企业的特别关注。

在这种背景和时代潮流下,传统的资金管理方式逐渐失去优势,市场对司库建设的热情和需求大大提高,甚至成为部分企业的迫切需求。它已经逐渐成为一种必要的移动方式

从国库自身建设来说,理想的国库体系应该是集账户收付、资金运营、投融资管理、风险管理、内外联通于一体,实现商流、信息流、资金流的一体化。就目前掌柜的建设来说,无论是技术、产品力、专业流程等等,都还有很长的路要走。

从行业需求来看,由于掌柜的建设是近两年才被各企业重视起来的,需求不足一度导致供不应求,现在各种产品的多维度需求又不能快速满足,导致目前掌柜产品设计存在诸多缺陷。存在资金管理不到位、风险管理评价标准不一、智能决策能力不足等诸多问题。

目前市场上机遇与挑战并存,各大服务商在掌柜红利下摩拳擦掌,为市场带来更完善、更全面的解决方案。综合来看,目前市场上服务于司库赛道的参与者主要有三类。

一类是传统的综合企业服务商,包括用友、金蝶、软通动力等厂商,开始加入掌柜建设大军。最近几个月,这些服务提供商反复发布和更新与司库建设相关的产品,并创建了与其现有业务相关的司库管理系统。这类厂商在系统连接层面更有优势,但另一方面,由于其业务覆盖面广,很难做到对司库建设的深入准确设计,同时,会节省

在功能相对单一等诸多问题。

II类厂商主要是近五年内才入局资金管理领域的成长型服务商,如优财云链、司库立方、上海倍可,这类企业由于在司库建设方面布局较晚,大多选择的是SaaS类资金系统服务这一相对标准化解决方案,这类客户主要还是基于支付SaaS的需求而所做的选择。但就司库管理领域来说,主要客户群体主要集中在大型集团类企业,对于专业定制化的需求更加强烈,而SaaS服务更契合中小微企业。另一方面,鉴于各个企业对于资金交易以及核心数字资产及信息安全考虑,资金管理人员对于更为开放的SaaS系统接受度也相对有限。因此SaaS解决方案在资金管理领域的应用仍有待商榷。

III类则主要为深耕于资金管理、司库管理市场的技术性垂直服务商,这一类服务商由于长期专注于企业集团的资金管理系统,在数字化赋能、维护资金的稳健运行层面有着更透彻的服务能力,相较于综合型企业服务商虽然在规模上有一定的差距,但是其差异化优势明显,在当前司库管理建设领域有着更为独到的心得,这类服务厂商代表包括拜特科技、九恒星、保融科技等。

表2 部分垂直服务商市场分析

资料来源:零壹智库

但是这类服务商由于各自定位不同,在司库建设领域的服务能力、客户群体又有所不同,内部同样存在一定的差异。

拜特科技主要服务头部集团类企业为主,目前集团类客户已达近千家,同时直接合作银行数量也达到了近170家,支持近千家银行服务接入,另一方面其司库建设布局相比其他参与者更早,在这一领域具有得天独厚的优势。

九恒星的商业定位更多是服务财务公司群体,以及对第三方支付场景的支持,以服务腰部客户为主,而对于集团类司库管理能力相对较弱。

保融科技作为近年来的后起之秀,其和银行构建起诸多的连接体系,所以对银行的合作渠道具有一定的依赖性,另一方面由于更聚焦于腰部成长性企业的服务对象,所以在集团司库管理建设方面投入相对较少。

三、深耕行业20余年,拜特科技提出多种方案

在众多司库管理服务商中,拜特科技基于更长的经验积累,更专注的业务结构以及对集团类客户的服务能力,成为政策驱动下的司库管理赛道中最具代表性的服务商之一。

拜特科技成立于2000年,创立之初就开始立足于中国司库的发展规划,持续深耕22年之久,是中国最早研究司库产品的奠基者之一。目前公司仍然将司库作为核心产品建设,对当下行业痛点提出了独特的解决方案,在集团流动性管理、债务融资管控、企业资金预测、境外资金管控以及财资组织数字化智能决策等多个维度做到统一管控,多元化分析,在提升企业资金利用能力、优化资源结构的同时实现对风险的精准防范。

目前拜特科技已经帮助上海电气、中国重汽等多家行业龙头完成司库系统的建设。在助力各行各业数字化、智能化的同时,也为中国司库发展递交出自己的答案。

图2 司库管理-产融业态融合示意图

资料来源:拜特科技官网

图3 拜特科技智慧司库应用场景和服务生态

资料来源:拜特科技官网

在集团司库的顶层设计之下,拜特科技同样为商业银行、大型企业、中小型企业提出了解决方案,包括财务公司核心系统、银行财资系统、智能现金管理云平台以及专业SaaS平台等。

优秀智能化产品设计除了多年扎根以来的行业经验之外,其科技投入也构建起了独特的优势。根据官网资料显示,目前拜特科技总员工人数超300人,其中研发与技术人员占比超70%,处于同行业的一线水平。且拥有着行业内领先的技术架构——最新一代技术架构云原生,其核心技术架构人员也都来自于阿里、华为从业多年架构级的团队。

在专利和软件著作权层面,拜特科技目前已拥有上百项软件著作权,根据智慧芽数据显示,拜特科技递交了10余项涉及到司库管理的专利申请,且均属于发明专利,目前也已获得高新技术企业认证等多项资质。

随着数字化发展的持续深入,产品形态也应该适应行业趋势的变化,拜特科技始终秉持着“拥抱变化”的态度,持续升级、优化司库管理的用户体验。据了解,拜特科技将于后续持续发布集团司库2.0、财资云平台升级、企业支付应用升级等多项产品,提速司库管理体系建设。

四、小结

在当下司库建设的风口之上,无论是行业还是厂商都已深知,司库管理体系建设已经成为了企业的必经之路。

企业应该顺应行业趋势实现财资管理层面的理念转变和升维,不仅能解放人力成本,节约资源,同时对于决策者来说能提高管理效率和生产效率,进而达到提升财务价值这一落脚点。对于行业赋能者来说,要从交易运营、投融资管理、风险管控等多个维度出发,紧抓行业痛点,在日新月异的多层次需求之下为企业进行主动的价值创造,而非被动的业务辅助,助力行业司库建设和财资管理革新。 END.返回开隆理财网,查看更多

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